CIUDAD DE MÉXICO. — En el marco de la inauguración de la Semana Nacional de Educación Financiera 2026, el presidente de la Asociación de Bancos de México, Emilio Romano, se pronunció sobre la reciente sanción impuesta por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) a Bank of America. "Para el banco es muy importante el mantener los más altos estándares de cumplimiento en materia de lavado dinero y cumplimiento de las de las actividades que realizamos todos los días para evitar actividades ilícitas en el sistema financiero", afirmó Romano.
El pasado martes 13 de octubre, la FinCEN aplicó una multa multimillonaria, catalogada como la tercera más elevada en la historia de Estados Unidos, al determinar que la institución no mitigó ni reportó riesgos críticos para la seguridad nacional. Según el organismo, el banco omitió alertar sobre amenazas como las "Redes Chinas de Lavado de Dinero" y actividades ilícitas en la frontera suroeste, además de violar programas de sanciones contra Irán, Rusia, el narcotráfico y el terrorismo global.
La resolución detalla que Bank of America no reportó oportunamente más de 5,000 millones de dólares en transacciones sospechosas. De dicha cifra, aproximadamente 1,000 millones de dólares están vinculados a redes chinas de lavado, fraude y operaciones ilícitas relacionadas con la frontera suroeste.
Por otro lado, Romano Mussali calificó como "responsable" el Paquete Económico 2027, actualmente en proceso legislativo tras la aprobación de la Ley de Ingresos en la Cámara de Diputados. "La banca en México vemos un presupuesto responsable. Un presupuesto que concilia muchos intereses que son mantener el equilibrio en las finanzas públicas mantener los niveles de inversión, tanto pública y privada que son parte fundamental del Plan México", señaló. El dirigente bancario confió en que este esquema permitirá reducir el endeudamiento y fortalecer el grado de inversión del país.
Finalmente, durante el evento, María del Carmen Bonilla, subsecretaria de Hacienda y Crédito Público, destacó que la Política Nacional de Inclusión Financiera 2025-2030 busca mejorar el bienestar mediante el acceso a productos financieros. Según datos del Inegi, el 77% de la población de 18 a 70 años cuenta con al menos un producto financiero. En este sentido, Romano anunció la "Cuenta Fácil", un esquema que permite depósitos de hasta 150,000 pesos mensuales sin requerir RFC, facilitando la inclusión digital mediante una identificación oficial y comprobante de domicilio.
