La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) ha dictaminado una multa de 1,210 millones de dólares contra Bank of America, marcando la tercera sanción más elevada en la historia de Estados Unidos. La autoridad determinó que la institución financiera, que cotiza en la Bolsa de Valores de Nueva York, falló en la mitigación y reporte de riesgos críticos para la seguridad nacional.
Según la investigación, el banco omitió reportar riesgos asociados a las denominadas “Redes Chinas de Lavado de Dinero” y actividades financieras ilícitas en la frontera suroeste con México. Asimismo, se detectaron violaciones a los programas de sanciones vigentes contra Rusia e Irán, además de omisiones relacionadas con el combate al terrorismo global y el tráfico de narcóticos.
Scott Bessent, representante del Departamento del Tesoro, enfatizó la gravedad de la situación: “Las instituciones financieras están en la primera línea de defensa para proteger nuestra seguridad económica y nacional”. Bessent añadió que el incumplimiento de Bank of America en sus obligaciones de prevención de lavado de dinero y sanciones expuso a todo el sistema financiero estadounidense, priorizando sus ingresos sobre los recursos de cumplimiento necesarios.
La resolución detalla que el banco no reportó oportunamente más de 5,000 millones de dólares en transacciones sospechosas ante la FinCEN. De este total, aproximadamente 1,000 millones de dólares están directamente vinculados a redes chinas de lavado de dinero, fraudes y operaciones ilícitas basadas en el comercio en la frontera suroeste.
Como parte de la orden, el Departamento del Tesoro exige a Bank of America contratar a un tercero para realizar una revisión retrospectiva que identifique y reporte las transacciones que fueron pasadas por alto. Adicionalmente, la institución deberá someterse a una auditoría independiente para evaluar la efectividad de sus programas de monitoreo de actividades sospechosas.
