El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció este miércoles 14 de octubre de 2026 una sanción histórica contra Bank of America, la segunda entidad bancaria más grande del país, por un monto de 1,200 millones de dólares. La medida responde a violaciones deliberadas de las leyes contra el lavado de dinero y diversas normas de sanciones.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, subrayó la gravedad de las faltas en un comunicado oficial: “Cuando un banco de este tamaño incumple sus obligaciones contra el lavado de dinero y en materia de sanciones, las consecuencias van mucho más allá de sus propias paredes y exponen a todo el sistema financiero de Estados Unidos a importantes riesgos de financiamiento ilícito. Las medidas de hoy envían un mensaje claro de que ni siquiera las instituciones financieras más grandes están por encima de la ley”.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) detalló que la sanción se deriva del incumplimiento de la institución para mitigar e informar riesgos críticos para la seguridad nacional, incluyendo redes chinas de lavado de dinero y financiamiento ilícito detectado a lo largo de la frontera suroeste. Adicionalmente, el banco alcanzó un acuerdo por 11.6 millones de dólares con la Oficina de Control de Activos Extranjeros por violaciones a programas de sanciones vinculados a Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global.
Dentro de la cifra total, 750 millones de dólares serán destinados a la Oficina del Contralor de la Moneda, marcando la multa más alta impuesta por dicho organismo regulador en su historia. El Tesoro destacó que Bank of America admitió haber violado deliberadamente la Ley de Secreto Bancario de 1970.
Por su parte, la institución financiera emitió un comunicado señalando: “El cumplimiento en materia de delitos financieros es algo serio, y nuestra responsabilidad es hacerlo bien. Trabajamos con los reguladores para llegar a estas resoluciones de sanciones derivadas de las infracciones citadas en la orden de consentimiento de 2024 (del Contralor de la Moneda) previamente informada y en la investigación de FinCEN”.
Esta sanción se posiciona como la tercera más cuantiosa en la historia del Departamento del Tesoro, superada únicamente por las aplicadas a Binance y TD Bank.
