La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) reportó un total de 1.2 millones de avisos relacionados con el uso de activos digitales durante los primeros nueve meses del año, lo que representa un crecimiento del 52% en comparación con el mismo periodo del año anterior. Este incremento responde a las nuevas disposiciones de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), publicada el 16 de julio de 2025.
Edmundo Rivero, vocero de la Comisión Técnica de Tecnologías Financieras y Emergentes del Colegio de la Contaduría Pública de México, señaló que los cambios estructurales obligan a las casas de cambio de activos virtuales a emitir avisos por las operaciones de sus clientes. "La adopción de las criptomonedas ha hecho que exista un incremento en los avisos ante la UIF, aunado también a la reforma de la ley antilavado", explicó.
Bajo la normativa vigente, las empresas de criptodivisas deben notificar a la UIF cuando las transacciones superen las 210 UMAS, equivalentes a 24,600 pesos. Asimismo, se requiere el aviso cuando el proveedor cobre una comisión de al menos cuatro UMAs. Esta reforma redujo el umbral de reporte desde las 645 UMAs previas, una medida que, según el especialista en Prevención de Lavado de Dinero, Benjamín Padilla, busca mitigar riesgos asociados al financiamiento de cárteles de la droga y grupos terroristas.
"Sabemos que también la delincuencia organizada estudian y con un umbral más alto les es más fácil evadirlo (...) Se bajó al umbral justamente por el riesgo emergente que está existiendo con los criptoactivos", declaró Padilla. El experto aclaró que un mayor volumen de reportes no implica necesariamente un aumento en operaciones ilícitas, sino una mejora en el monitoreo conforme a los compromisos de México con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Actualmente, las criptodivisas ocupan el tercer lugar entre las 16 actividades vulnerables monitoreadas por la UIF. El primer lugar lo ostentan las actividades relacionadas con vehículos aéreos, marítimos o terrestres, con 2.4 millones de avisos y un crecimiento anual del 77%. En segundo lugar se encuentran las tarjetas de servicio, crédito, prepagadas y vales, con 2.2 millones de avisos y un incremento del 5.68%. En total, la UIF ha recibido 9.2 millones de avisos por todas las actividades vulnerables en el periodo mencionado.
